Réalisez vos projets de Vie
Nous vous accompagnons dans la gestion de votre patrimoine
Chez William Soubaigné Conseil, nous croyons que votre patrimoine est bien plus qu’une série de chiffres : c’est un moyen d’atteindre vos aspirations les plus profondes. Préparer une retraite paisible, financer les études de vos enfants, concrétiser un projet qui vous tient à cœur ou transmettre votre héritage dans les meilleures conditions, chaque étape de votre vie mérite une attention particulière.
Ensemble, vers vos objectifs
Entrez vos informations :
Une écoute attentive pour des solutions sur mesure
Dès notre premier échange, nous cherchons à comprendre vos rêves, vos priorités et vos contraintes. Parce que chaque parcours est unique, nous adaptons nos conseils à votre histoire et à vos objectifs.
Une Expertise Ciblée pour Vos Priorités
Pas besoin d’être expert en gestion pour bénéficier de nos services. Nous vous expliquons chaque étape et vous proposons des solutions adaptées, compréhensibles et faciles à mettre en œuvre.
Grâce à une méthodologie rigoureuse, je vous accompagne pas à pas dans la mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale. Ensemble, nous assurons le suivi et l’ajustement des solutions proposées, en fonction des évolutions de votre situation ou du marché. Mon objectif est de garantir la pérennité et la croissance de vos actifs tout en répondant à vos attentes spécifiques.
Une approche accessible et pragmatique
Pas besoin d’être expert en gestion pour bénéficier de nos services. Nous vous expliquons chaque étape et vous proposons des solutions adaptées, compréhensibles et faciles à mettre en œuvre.
Grâce à une méthodologie rigoureuse, je vous accompagne pas à pas dans la mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale. Ensemble, nous assurons le suivi et l’ajustement des solutions proposées, en fonction des évolutions de votre situation ou du marché. Mon objectif est de garantir la pérennité et la croissance de vos actifs tout en répondant à vos attentes spécifiques.
BILAN patrimonial
Familiales
Patrimoniales
Budgétaires
Fiscales
Juridiques
Réorganisation
Simplification
Préparation de sa retraite
Réduction d’impôts
Optimisation de son ISF
Accroissement du patrimoine
Création de revenus complémentaires
(placements, investissements immobiliers,…)
Transmission de son patrimoine
Protection du conjoint ou de ses proches
Juridiques
Fiscales
Environnementales
Familiales
Trésorerie
Disponibilités
Cession de patrimoine
Capitaux existants ou à venir
Date de disponibilité
Effectif ou potentiel
Evolution à court, moyen et long terme
Les études supérieures coûtent en moyenne 50 000 € pour 4 ans. Une anticipation via des placements stratégiques peut réduire la dépendance à des ressources d’urgence et maximiser l’effet des rendements.
Avec 72 % des Français estimant payer trop d’impôts , nous proposons des solutions d’optimisation fiscale adaptées à votre situation, comme l’investissement dans des dispositifs légaux de défiscalisation.
La baisse de revenus à la retraite est une préoccupation majeure pour 86 % des Français. Des solutions adaptées permettent d’anticiper cette étape et de compenser les lacunes des régimes généraux .
Souvent négligée, la dépendance peut peser lourdement sur les finances. Avec un coût mensuel moyen de 2 200 à 3 500 € , des solutions dédiées permettent de protéger vos actifs et d’assurer votre autonomie financière.
66 % des Français déclarent ne pas avoir suffisamment préparé leur transmission. Nous vous aidons à optimiser les droits de succession et à protéger vos héritiers.
Se constituer un patrimoine est un objectif global en soi répondant à plusieurs besoins comme augmenter ses revenus pour aujourd’hui ou pour demain, se sécuriser et transmettre à ses enfants pour qu’ils soient aussi en sécurité pour leur avenir.
Étapes de la Consultation
Analyse Préliminaire :
Nous réalisons une évaluation complète de votre situation actuelle, comprenant vos revenus, votre patrimoine et votre fiscalité.
Définition de vos Objectifs :
Préparation de la retraite, transmission de patrimoine, optimisation fiscale ou constitution d’une épargne, nous identifions ensemble vos priorités.
Proposition de Stratégies :
Nous concevons des solutions sur mesure, intégrant des dispositifs fiscaux en vigueur, des placements financiers et immobiliers adaptés à vos besoins.
Analyse Préliminaire :
Nous réalisons une évaluation complète de votre situation actuelle, comprenant vos revenus, votre patrimoine et votre fiscalité.
Définition de vos Objectifs :
Préparation de la retraite, transmission de patrimoine, optimisation fiscale ou constitution d’une épargne, nous identifions ensemble vos priorités.
Proposition de Stratégies :
Nous concevons des solutions sur mesure, intégrant des dispositifs fiscaux en vigueur, des placements financiers et immobiliers adaptés à vos besoins.
Analyse Préliminaire
Une première rencontre pour découvrir vos besoins, vos objectifs et évaluer votre situation patrimoniale. Nous évaluerons ensemble vos priorités. Nous produisons pour vous votre recueil d’information patrimoniale.
Bilan patrimonial
Une analyse approfondie de vos actifs financiers, immobiliers et professionnels destinés à bien appréhender votre situation initiale et ainsi vous conseiller de manière pertinente et vous présenter votre bilan. Nous définirons ici votre patrimoine mobilisable, votre épargne mobilisable, votre capacité de financement.
Élaboration de la Stratégie
Une stratégie adaptée à vos objectifs (optimisation fiscale, placements, transmission, investissements et financements). Chaque placement servira au plus juste chaque objectif par une approche globale permettant d’affecter les bonnes valeurs à chaque solution sans desservir les autres besoins.
Mise en Œuvre des Solutions
Une fois la stratégie validée, au travers de lettres de missions, nous irons, pour chaque objectif et conformément à la stratégie, rechercher les solutions les plus adaptées à votre profil, votre sensibilité au risque et l’horizon et les plus efficaces.
Suivi et Ajustements
Des bilans réguliers pour évaluer les résultats et ajuster la stratégie en fonction de vos nouveaux projets ou des évolutions du marché.
Une stratégie patrimoniale sur mesure
Optimiser, financer et sécuriser votre avenir avec une approche personnalisée.
Prenez le Contrôle de Votre Avenir
Nous sommes là pour vous offrir un cadre clair, rassurant et orienté vers vos priorités de vie. Prenez dès aujourd’hui la décision d’optimiser votre patrimoine pour vivre pleinement chaque étape de votre parcours. Contactez-nous pour une rencontre et découvrez comment nous pouvons vous aider à concrétiser vos projets.